Die UFKB GmbH wurde am 01.06.2001 gegründet.

Die Idee zur Gründung eines eigenen Beratungsunternehmens entstand aus unserem Studium und aus unseren selbst gesammelten Erfahrungen in Bank- und Versicherungsgesprächen. Wie viele andere hatten wir unsere ersten Erfahrungen direkt nach dem Abitur. Mit der Eröffnung des ersten Girokontos fanden auch die ersten Verkaufsgespräche statt. Alles war ziemlich verwirrend und kein Mensch hat sich die Zeit genommen oder sich die Mühe gemacht uns die Versicherungs- und/oder Geldanlageprodukte wirklich zu erklären. Dies führte in der logischen Konsequenz dazu, dass wir, genau wie fast alle in unserem damaligen Alter, stumpf und eingeschüchtert die Produkte abgeschlossen haben, die auch unsere Eltern abgeschlossen hatten.

Eigener Wunsch nach professioneller Beratung bildete den grundlegenden Antrieb

Während des Studiums fanden sich die Gründer des Unternehmens. Wir studierten BWL, Wirtschaftsingenieurwesen oder Finanzwirt mit Schwerpunkt Steuer. Zu dieser Zeit kam gerade die Telekomaktie an die Börse und der neue Markt steckte in seinen Kinderschuhen. Auch wir waren von den Möglichkeiten der Börse fasziniert und ließen uns von dieser Dynamik fesseln. Die ersten Gespräche über Aktien fanden statt, bald darauf wurde die erste Aktie gekauft und auch im Studium wurden im Rahmen der Möglichkeiten die Schwerpunkte gewählt. Da uns das Studium alleine nicht ausreichte, suchten wir auch praktische Erfahrungen unser Wissen zu erweitern. Wir besuchten Seminare außerhalb des Studiums und machten Praktika im Vertriebsbereich.

Dabei drängte sich in der logischen Konsequenz irgendwann der Gedanke auf, die eigenen Finanzprodukte mit dem erworbenen Wissen zu überprüfen. Mit Erschrecken mussten wir feststellen, dass hier nicht viel zusammenpasste. Es handelte sich um viel Stückwerk, bei dem noch nicht einmal die alten Vermittler genau über die Produktdetails Bescheid wussten.

Aus dieser Erfahrung, unsere Leidenschaft für Geldanlage und die Börse entwickelte sich stückweise die Überzeugung, dass in der Kundenberatung in Deutschland Einiges schief läuft. Hinzu kam, dass wir uns immer bewusster wurden, dass diese Beratung aufgrund der nicht mehr funktionierenden  Alterspyramide  immer wichtiger wird. Auch die normalerweise vermittelten Versicherungs- oder Bankprodukte waren und sind keine Lösung für die kommenden Probleme.  Gleichzeitig mussten wir jedoch auch die Erfahrung machen, dass die Börse keine Einbahnstraße ist. Wir erlebten den Zusammenbruch des neuen Markts und konnten an unseren eigenen Konten die alte Börsenweisheit bestätigen „Gier frisst Hirn“. Diese Lehre war sehr hilfreich für unsere späteren Kundengespräche.

Es gibt Phasen in denen der Markt übertreibt und es gibt auch Phasen, in denen das genaue Gegenteil passiert. Nur wer sich dieses Mechanismusses bewusst ist, kann die richtigen Anlageempfehlungen aussprechen.

Gründung der UFKB GmbH

Über die Jahre des Studiums, der Seminare, Praktika und der selbst gemachten Erfahrungen wuchs stückweise die Idee der Gründung eines eigenen Beratungsunternehmens.

Am 01.06.2001 gründeten wir die UFKB GmbH. Die Gründer waren Michael Bergmann, Kristian Krutzke, Daniel Jasiulek, Stefan Noack, Sven Höfig und Alexander Koch.
Die Grundidee war zu dieser Zeit den Kerngedanken des gut gemanagten internationalen Aktienfonds als  Altersvorsorge zu transportieren. Gleichzeitig reifte dieser Gedanke so weit ausgereift, dass auch steuerliche Gesichtspunkte berücksichtigt wurden.

Es wurde jedoch bald klar, dass  eine gute Altersvorsorge nicht alleine ausreicht. Wir machten die traurige Erfahrung, wie ein Kunde durch ein Ereignis aus dem aktiven Arbeitsleben gerissen wurde. Dieses Ereignis ließ die Altersvorsorge in den Hintergrund rücken. Dies rückte den Absicherungsgedanken des Hier und Jetzt  in den Fokus.

Eine gute  Altersvorsorgeberatung ist nur dann gut, wenn Sie auch die Unwägbarkeiten des Lebens berücksichtigt

So kam es in den folgenden Jahren dazu, dass wir uns neben der Altersvorsorge zu Spezialisten im Bereich der Berufsunfähigkeitsabsicherung, Dienstunfähigkeitsabsicherung und auch Haftpflichtabsicherung entwickelten. Unser Fokus lag in unseren Beratungen immer auf der Absicherung des normalen Privatkunden. Dies ist bis heute unser Beratungsschwerpunkt und unsere Spezialisierung.

In den folgenden Jahren wurden dann aufgrund der steigenden Komplexität der Beratungen und der unterschiedlichen Wünsche von unseren Kunden die Kompetenzen stückweise ausgebaut. So haben wir uns unter anderem über zwei Jahre fortgebildet und Informationen gesammelt, bis wir uns an das sehr wichtige und umfangreiche Thema Krankenversicherung trauten. Wir wollten, im Gegensatz zu vielen anderen Vermittlern, erst einmal genau verstehen wie die private Krankenversicherung bei der Abwicklung von Krankenleistungen, kalkulatorisch bei den Beiträgen aber auch in Zukunft funktioniert (siehe Artikel Krankenversicherung).

Es war für uns selbstverständlich, dass wir als Versicherungsmakler und damit Interessenvertreter unserer Kunden firmieren. 

Qualifizierte Beratung - fachliche Ausbildung aller Mitarbeiter
 

Alle unsere  Berater erfüllen mindestens die gesetzlich vorgeschriebene  Ausbildung zum Versicherungsfachmann IHK.

Hinzu kommt bei nahezu allen die Ausbildung zum Baufinanzierungsberater IHK. 

Neben diesen zertifizierten Ausbildungen finden Sie bei uns Berater mit der Ausbildung Diplom Finanzwirt (FH), Finanzwirt (C.o.B.), Diplom Betriebswirt, Diplom Wirtschaftsingenieur, Diplom Kaufmann, Baufinanzierer IHK.

Wir sind der Überzeugung, dass der Versicherungs- und Geldanlagebereich immer komplexer wird. Nur wer sich ständig weiterbildet, hat eine Chance für seine Kunden die Übersicht zu behalten. Der Kunde steht bei uns im Mittelpunkt. Wir arbeiten ständig an unserem Wissen und daran, dieses verständlich im Kundengespräch zu vermitteln.
 

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